80 за доллар? Нужно знать, что покупать! Магнитогорский экономист дал финансовый прогноз

Как скажется резкий рост курса доллара на благосостоянии россиян? Есть ли смысл бежать в обменники за валютой, пока она еще есть в свободной продаже, или, как говорится, «поздняк метаться». Можно ли сохранить свои сбережения, когда деньги с каждым днем обесцениваются? На эти вопросы мы попросили ответить директора магнитогорского представительства инвестиционно - финасовой компании «Солид», руководителя «Школы юных миллионеров» Евгения Гордеева.

Валютный рынок

Если рассмотреть декабрьские валютные аукционы РЕПО (14 декабря кредитным организациям было предоставлено 2,9 млрд долл. по ставке 2,35% годовых), мы видим низкий спрос банков на средства в иностранной валюте. Это говорит о сохранении стабильной ситуации на валютном рынке и низкой вероятности повторения паники конца 2015 года. Это не означает, что рубль не может дополнительно ослабиться при новом снижении цен на нефть, но и в этом случае он будет снижаться относительно плавно и медленнее, чем нефтяные котировки.

Реальный эффективный курс рубля в настоящее время находится на уровне, близком к равновесному значению - это район 80 рублей за доллар, и это обусловлено фундаментальными факторами (цены на нефть, темпы экономического роста, отток капитала и уровень государственных расходов). В данный момент смысла покупать валюту нет. Доллар «отрастет» максимум до 80 рублей за доллар, затем ждём коррекцию до 70 рублей за доллар.

Нефть

Цена на нефть сейчас находится на уровне 2004 года. Реальная себестоимость добычи нефти в разы выше, чем та цифра, про которую нам говорят по телевизору. Снижения могут носить краткосрочный характер. На снижении как раз можно покупать нефть.

Металлургия

Если в начале 2015 года металлургическое производство испытывало положительный эффект от ослабления рубля, то в данный момент этот ресурс для российской металлургии постепенно исчерпывается. Мы наблюдаем падение мирового спроса на металлургическую продукцию, в первую очередь в Китае, который в течение последних десятилетий играет важнейшую роль на мировом рынке металлов. Более того, спрос и цены упали и на внутреннем рынке. Учитывая, что спад носит временный характер, и принимая во внимание тот фактор, что сейчас многие металлы торгуются по себестоимости, я бы рассмотрел возможность для инвестирования в физический металл (срок инвестирования 3-5 лет, ожидаемая доходность 100 и более %).

Индивидуальный инвестиционный счет

С 2015 года реализуется новая государственная инвестиционная программа, рассчитанная на все население. Там доходность – 25% годовых, это в разы выше банковских вкладов. Называется данная программа Индивидуальный инвестиционный счет. Эта  программа рассчитана на тех, кто хочет сохранить и приумножить свой капитал в течение года. Доход в этой программе складывается из двух составляющих: первое – это возмещение подоходного налога 13% НДФЛ, и второй момент – 12 % идет от размещения в государственные ценные бумаги, в гособлигации. Соответственно, 25% годовых от государства. Максимальная сумма для участия в программе 400 тысяч, минимальная 30 тысяч рублей (подробнее об ИИС – см. во вложении).

Евгений уверен, что самые лучшие инвестиции в этот непростой период – инвестиции в знания.

Так, при грамотном вложении средств, 15 000 рублей могут принести доход более 2000 рублей буквально за день или до 100 000 в долгосрочной перспективе.

К примеру, при цене нефти 33 доллара за фьючерсный контракт на сырую нефть сорта Brent мы можем купить 3 контракта при гарантийном обеспечении 4 659 рублей за 1 контракт. 1 фьючерсный контракт равен 10 баррелям нефти. Шаг цены 0.01, стоимость шага цены 7,42825. Имея 3 контракта, и при повышении цены на нефть до 34 долларов мы имеем движение в 100 пунктов. 100 умножаем на шаг цены 7,42 получаем 742 рубля прибыли с каждого купленного контракта, а у нас их 3, итого: 2 226 рублей прибыль +14.8%. При грамотном управлении своими деньгами и распределением рисков можно получить хороший инвестиционный доход, при этом не вкладывая больших денег.

Если цена поднимется на 1 000 пунктов (до 43 долларов за баррель), сумма прибыли увеличится на порядок. В ближайшей перспективе такого роста не предвидится, а вот колебания в пределах 100 пунктов происходят регулярно. В долгосрочной перспективе (год и более) прибыль может стать выше в разы.

[attachment=423]